MERLOT PATRIMOINE est une société de conseil en développement et en gestion de patrimoine pour les particuliers et les sociétés.
La volonté de son fondateur, Monsieur HOFFMANN Stéphane, est d’offrir l’accès à la gestion de patrimoine au plus grand nombre. Nous travaillons avec des partenaires de renom tels qu'une banque privée, des assureurs, des sociétés de gestion, des monteurs d’opération pour offrir un large choix de solutions et d’expertises qui répondront à toutes les problématiques patrimoniales rencontrées.
Nous sommes vincennois et nous pensons que la proximité est l’une des pierres angulaires d’une relation de confiance entre le client et son conseiller. Vincennes est la deuxième ville la plus dense de France, et Saint-Mandé est la quatrième ville la plus dense de France, mais finalement peu de cabinets de gestion de patrimoine s’y trouvent.
Vincennes possède un vaste réseau d’agences immobilières et de courtiers en assurance qui disposent d’une expertise que nous désirons mettre à profit dans une approche plus globale.
En qualité de cabinet de conseil en investissement, nous avons un rôle d’intermédiaire, pas de producteur. Sous aucun prétexte, nous sommes en mesure de détenir les avoirs de nos clients, sous quelques formes que ce soit.
Par conséquent, si MERLOT PATRIMOINE devait fermer ses portes, les clients conserveraient leurs investissements auprès de nos partenaires.
La pertinence d’un entretien avec un conseiller en gestion de patrimoine est une affaire d’objectif et de moyen. Un ménage qui arrive à épargner régulièrement peut commencer à se constituer un capital. Les ménages qui ont plus de 4 000€ d’impôts peuvent d’ores et déjà envisager d’étudier des solutions d’optimisation fiscale.
Toute première entrée en relation est précédée d’un entretien téléphonique qui vise à déterminer les attentes et les moyens pour assurer la pertinence de la complétude d’un carnet patrimonial. Si nous devons vous renvoyer vers votre conseiller bancaire, nous n’hésiterons pas à vous le faire savoir.
Votre banquier a malgré lui très peu de temps, car il accompagne plusieurs centaines de clients quotidiennement sur des opérations très diverses qui vont de l'ouverture de compte, à la gestion des moyens de paiement, au financement, etc. Il est également souvent contraint par la politique commerciale de la banque qui favorise des solutions internes peu profitables pour le client compte tenu de la structure de coût.
Merlot Patrimoine favorise la proximité et une relation durable avec votre conseiller, ainsi nous avons le temps, la formation et la liberté de sélectionner les opportunités les plus intéressantes du marché et de les mettre en adéquation avec le profil de chaque client.
L’expert-comptable et le Conseiller en investissements financiers sont des professions complémentaires.
L’expert-comptable vous accompagnera au quotidien pour des actes courants de gestion concernant vos comptes, votre rémunération et celle de vos collaborateurs, vos devoirs fiscaux et autres besoins de gestion de votre société.
Le Conseiller en investissements financiers vous accompagne dans la mise en place de solution pour fidéliser vos salariés et optimiser des excédents de trésorerie. Il est plus alerte sur les opportunités de placement et d’investissement pour votre société.
À la page intitulée “Informations légales“, nous avons un onglet dédié pour que vous puissiez effectuer une demande de réclamation :